KYC-politik
KYC-politikken (Know Your Customer) er en vigtig del af sikkerheds- og kontrolprocedurerne og har til formål at forhindre ulovlig aktivitet såsom svig, identitetstyveri og hvidvaskning af penge. Hos Cashwin casino anvendes disse procedurer for at sikre, at alle brugere identificeres korrekt, og at tjenesterne bruges på en lovlig og ansvarlig måde.
I overensstemmelse med internationale standarder for kundekendskab (Customer Due Diligence – CDD) anvendes der verifikationsprocedurer, som hjælper med at bekræfte brugerens identitet og beskytte både kontoen og de tilknyttede betalinger. Disse procedurer er udviklet inden for rammerne af gældende AML- og KYC-regler og bidrager til en sikker, gennemsigtig og pålidelig spiloplevelse.
Identitetsverifikation
Identitetsverifikation er en vigtig sikkerhedsprocedure, der har til formål at bekræfte, at en konto tilhører den person, der har registreret den. Denne proces hjælper med at forhindre svig, beskytte brugerens midler og sikre, at alle finansielle transaktioner udføres i overensstemmelse med gældende regler og sikkerhedsstandarder.
Verifikationen kan blive gennemført under registrering, ved udbetaling eller hvis der registreres usædvanlig aktivitet på kontoen. Brugeren kan i den forbindelse blive bedt om at indsende dokumentation eller gennemføre yderligere kontrol, så kontoen kan godkendes til fuld brug.
Krav til dokumentation
Som en del af identitetsverifikationen kan brugeren blive bedt om at indsende gyldige og pålidelige dokumenter, der bekræfter identitet og bopæl. Dette kan for eksempel omfatte:
- Gyldigt billed-ID – såsom pas, nationalt ID-kort eller kørekort.
- Adressebekræftelse – eksempelvis en forsyningsregning, kontoudtog eller officielt brev, der viser navn og adresse.
- Betalingsdokumentation – såsom bankudtog, e-wallet-oversigt eller bevis for ejerskab af betalingsmetode.
Dokumenter kan blive anmodet om for at sikre, at kontoen tilhører den registrerede person. Hvis dokumenter ikke er tilgængelige på et almindeligt anvendt sprog, kan der i visse tilfælde blive gennemført yderligere kontrol, såsom videoverifikation, hvor brugeren fremviser sin identifikation.
Kontrol af dokumenters ægthed
Alle indsendte oplysninger og dokumenter kan blive kontrolleret for at bekræfte deres ægthed og gyldighed. Der kan anvendes forskellige metoder til verifikation, herunder:
- sammenligning af oplysninger med registreringsdata;
- kontrol via eksterne verifikationstjenester;
- direkte kontakt med brugeren for yderligere bekræftelse.
Ved at acceptere vilkårene accepterer brugeren, at sådanne kontroller kan gennemføres, og at nødvendige oplysninger kan behandles i forbindelse med identitetsbekræftelse og sikkerhed.
Løbende verifikation og opdateringer
Identitetskontrol er ikke kun en engangsprocedure. Verifikation kan også blive gennemført løbende, især i følgende situationer:
- hvis brugerens oplysninger ændres;
- hvis der registreres usædvanlig konto- eller betalingsaktivitet;
- når samlede indbetalinger eller udbetalinger når bestemte grænser;
- hvis der er behov for opdateret dokumentation af sikkerhedsmæssige årsager.
Hvis den nødvendige dokumentation ikke indsendes inden for den angivne tidsramme, kan kontoen blive midlertidigt begrænset, suspenderet eller lukket. I sådanne tilfælde kan behandling af udbetalinger blive forsinket, indtil verifikationen er gennemført.
Der kan også blive gennemført yderligere kontrolforanstaltninger, såsom telefonbekræftelse eller yderligere identitetskontrol, for at sikre, at kontoen anvendes af den retmæssige ejer.
Beskyttelse og behandling af oplysninger
Alle identifikationsoplysninger indsamles, behandles og opbevares i overensstemmelse med gældende databeskyttelseslovgivning samt den gældende privatlivspolitik. Der anvendes passende tekniske og organisatoriske sikkerhedsforanstaltninger for at beskytte oplysninger mod tab, misbrug, uautoriseret adgang, ændring eller offentliggørelse. Adgangen til sådanne oplysninger er begrænset til autoriserede medarbejdere og betroede samarbejdspartnere, som har behov for dem i forbindelse med sikkerheds- og verifikationsprocedurer.
Oplysningerne anvendes udelukkende til legitime formål, herunder:
- identitetsbekræftelse – for at sikre, at kontoen tilhører den registrerede bruger og ikke anvendes af tredjeparter;
- forebyggelse af svig og ulovlig aktivitet – herunder identitetstyveri, økonomisk misbrug og uautoriserede betalinger;
- opfyldelse af juridiske og regulatoriske krav – herunder forpligtelser relateret til AML- og KYC-regler, som kræver korrekt identifikation af brugere.
Oplysninger opbevares kun så længe, det er nødvendigt for at opfylde disse formål og i henhold til gældende lovkrav. Alle data håndteres fortroligt og beskyttes ved hjælp af sikkerhedssystemer og interne kontrolprocedurer.iseret adgang.
Formål med KYC-procedurer
Når en brugers identitet er blevet verificeret, bidrager det til at skabe et sikkert og pålideligt miljø for alle brugere. Verifikationen hjælper med at sikre, at kontoen anvendes korrekt og i overensstemmelse med gældende regler og sikkerhedsstandarder.
KYC-procedurerne har blandt andet til formål at:
- sikre, at kontoen anvendes af den rette person – og forhindre uautoriseret adgang fra tredjeparter;
- beskytte brugeren mod identitetsmisbrug – ved at forhindre, at andres oplysninger anvendes uden tilladelse;
- forhindre ulovlige finansielle aktiviteter – såsom hvidvaskning af penge, svig eller misbrug af betalingssystemer;
- sikre, at tjenesterne anvendes i overensstemmelse med gældende lovgivning – og relevante compliance- og sikkerhedsregler.
Disse procedurer er en vigtig del af den samlede sikkerhedsstruktur og bidrager til at beskytte både brugere, betalinger og platformens integritet. del af en sikker og ansvarlig drift og bidrager til at beskytte både brugere og platformen mod misbrug.
