Anti-Money Laundering

Online spilplatforme kan være attraktive mål for personer, der forsøger at misbruge finansielle systemer til ulovlige formål, herunder hvidvaskning af penge og transaktionssvindel. Derfor arbejder Cashwin casino aktivt med at identificere, forebygge og håndtere sådanne risici gennem interne kontroller, overvågning og verifikationsprocedurer. Platformen overholder gældende lovgivning, internationale retningslinjer og compliance-krav vedrørende forebyggelse af hvidvaskning af penge (AML) og finansiering af terrorisme.

Hvis der opdages mistænkelig aktivitet, kan transaktioner blive undersøgt nærmere, og der kan – hvor det er påkrævet – indsendes rapporter til relevante finansielle myndigheder eller Financial Intelligence Units (FIU). Disse foranstaltninger er indført for at beskytte både spillere, betalingssystemer og platformens integritet.

AML-politikken omfatter blandt andet:

• Overvågning af spilleraktivitet og transaktioner – alle finansielle bevægelser og kontomønstre analyseres løbende for at opdage usædvanlig eller mistænkelig aktivitet, som kan indikere forsøg på hvidvaskning af penge.
• Erklæringer og garantier fra spillere – spillere skal bekræfte, at de anvender egne, lovligt erhvervede midler, og at oplysninger, der gives under registrering og brug, er korrekte og fuldstændige.
• Jurisdiktionsbegrænsninger – adgang til tjenester kan være begrænset i visse lande eller regioner for at overholde internationale AML-regler og lovgivning.
• Verifikationsprocedurer (KYC) – der kan gennemføres kontroller for at bekræfte spillerens identitet, betalingsmetoder og transaktioner, især ved udbetalinger eller ved mistanke om uregelmæssigheder.
• Identitetskontrol og dokumentation – spillere kan blive bedt om at indsende gyldig dokumentation, såsom ID og adressebevis, for at sikre gennemsigtighed og forhindre misbrug af platformen.

Overvågning af aktivitet

For at forebygge svindel og ulovlig brug overvåges konti og transaktioner løbende. Interne systemer og sikkerhedsprocedurer gør det muligt at identificere usædvanlige mønstre og reagere hurtigt, hvis der opstår mistanke.

Medarbejdere er trænet i at identificere indikatorer på mistænkelig aktivitet, herunder:

• Usædvanlige spilmønstre – f.eks. meget høj aktivitet på kort tid eller atypisk spiladfærd.
• Mistænkelige ind- og udbetalinger – eksempelvis gentagne store beløb eller hyppige transaktioner uden tydelig spilaktivitet.
• Problemer med betalingsoplysninger – uoverensstemmelser mellem konto og betalingsmetode.
• Identitetstyveri eller verifikationsproblemer – hvis dokumentation virker ufuldstændig eller inkonsistent.
• Flere konti eller sammenkædede profiler – forsøg på at omgå regler via duplicate accounts.

Alle mistænkelige tilfælde rapporteres internt til relevante compliance-ansvarlige. Af sikkerheds- og lovgivningsmæssige årsager informeres spilleren normalt ikke om sådanne undersøgelser.

Platformen accepterer ikke kontanter, hvilket reducerer risikoen for hvidvaskning via fysiske midler. Alle transaktioner registreres og gemmes i sikre systemer, hvor de regelmæssigt gennemgås og analyseres.

Der føres også særlige kontroller med konti, der vurderes at have højere risikoprofil, herunder politisk eksponerede personer (PEP), som kan blive underlagt yderligere kontrol.

Spillerens erklæringer og garantier

Ved brug af tjenesterne bekræfter spilleren følgende:

• at spilleren er mindst 18 år eller opfylder den lovlige minimumsalder i sin jurisdiktion;
• at alle indbetalte midler tilhører spilleren og stammer fra lovlige kilder;
• at alle oplysninger, der gives under registrering og brug af kontoen, er korrekte, fuldstændige og opdaterede;
• at betalingsmetoder anvendes lovligt og tilhører spilleren.

Platformen har ret til at gennemføre identitets- og sikkerhedskontroller, enten rutinemæssigt eller hvis det kræves af regulatoriske myndigheder.

Dette kan omfatte anmodning om dokumentation såsom:

• gyldigt pas, ID-kort eller kørekort;
• adressebekræftelse, f.eks. regning eller officielt brev (typisk ikke ældre end 2 måneder);
• betalingsdokumentation, f.eks. bankudskrift eller e-wallet-bekræftelse;
• yderligere dokumentation, såsom selfie med ID eller bevis for midlernes oprindelse.

Hvis de nødvendige oplysninger ikke leveres, kan kontoen blive:

• midlertidigt begrænset;
• suspenderet;
• permanent lukket.

Under verifikationsprocessen kan udbetalinger blive forsinket eller midlertidigt tilbageholdt, indtil kontrollen er afsluttet.

Hvis der opdages falske, misvisende eller ufuldstændige oplysninger, kan dette betragtes som brud på vilkårene og føre til kontolukning.

Begrænsede jurisdiktioner

Af juridiske, regulatoriske og licensmæssige årsager er tjenesterne ikke tilgængelige i visse lande og territorier, hvor online spil er begrænset, reguleret på en anden måde eller helt forbudt. Disse begrænsninger er indført for at sikre overholdelse af gældende lovgivning samt internationale regler om finansiel sikkerhed og forebyggelse af hvidvaskning af penge.

Personer, der befinder sig i eller har fast bopæl i sådanne jurisdiktioner, må ikke:

• oprette en konto – registrering fra begrænsede områder er ikke tilladt, og forsøg på at registrere sig kan blive afvist eller fjernet efterfølgende kontrol;
• foretage indbetalinger – finansielle transaktioner fra begrænsede jurisdiktioner kan blive blokeret for at forhindre ulovlig brug af betalingstjenester;
• bruge platformens tjenester – adgang til spil, bonusser og andre funktioner kan blive begrænset eller helt afvist baseret på geografisk placering.

Platformen forbeholder sig retten til at:

• suspendere eller lukke konti oprettet i begrænsede jurisdiktioner – dette kan ske uden forudgående varsel, hvis der opdages overtrædelser af geografiske begrænsninger;
• annullere relaterede transaktioner – indbetalinger, bonusser eller gevinster kan blive ugyldige, hvis de er opnået i strid med gældende regler;
• tilbageholde midler, hvis det kræves af lovgivning eller compliance-regler – midler kan blive midlertidigt eller permanent tilbageholdt, indtil sagen er fuldt undersøgt og afklaret.

Det er spillerens eget ansvar at sikre, at brugen af tjenesten er lovlig i vedkommendes bopælsland og i overensstemmelse med lokale regler. Brug af tjenester i strid med nationale love kan medføre begrænsning af kontoen samt yderligere kontrolforanstaltninger.

Formål og betydning af AML-procedurer

Disse procedurer er en central del af platformens sikkerheds- og compliance-struktur og er udviklet for at skabe en tryg, gennemsigtig og lovlig spilleoplevelse. AML-kontroller anvendes løbende for at overvåge aktivitet, reducere risici og sikre, at alle finansielle transaktioner foregår i overensstemmelse med gældende regler.

Formålet med disse procedurer er at:

• forhindre hvidvaskning af penge – ved at kontrollere identitet, betalingsmetoder og transaktionsmønstre for at sikre, at midler stammer fra lovlige kilder
• opdage og stoppe svigagtig aktivitet – herunder mistænkelige indbetalinger, uregelmæssige udbetalinger eller forsøg på at omgå sikkerhedsprocedurer
• beskytte spillere og deres midler – ved at forhindre uautoriseret brug af konti og sikre, at betalinger behandles sikkert og korrekt
• sikre overholdelse af gældende lovgivning og regulatoriske krav – herunder internationale standarder for bekæmpelse af økonomisk kriminalitet

Manglende overholdelse af AML-reglerne kan medføre forskellige foranstaltninger, herunder begrænsning af kontofunktioner, midlertidig suspension eller permanent lukning af kontoen, afhængigt af situationens alvor og gældende compliance-krav.